Quy định mới về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa

Theo Nghị định, các nhóm hành vi vi phạm chủ yếu gồm: vi phạm quy định về chào bán, phát hành tài sản mã hóa; tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa; trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa; giao dịch tài sản mã hóa; chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài; cản trở thanh tra, kiểm tra, yêu cầu cung cấp thông tin; thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho, công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa; vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố và phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Đáng chú ý, mức phạt tiền tối đa là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Mức phạt quy định tại Chương II áp dụng đối với tổ chức; trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm như của tổ chức thì mức phạt bằng 1/2 mức phạt đối với tổ chức. Ngoài cảnh cáo, phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị tước quyền sử dụng giấy phép có thời hạn; đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành, cung cấp dịch vụ hoặc giao dịch tài sản mã hóa; tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm.

Đối với chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tùy hành vi, tổ chức vi phạm có thể bị phạt từ 70 triệu đồng đến 200 triệu đồng. Trong đó, hành vi chào bán, phát hành cho đối tượng không đúng quy định; chào bán, phát hành khi không đáp ứng đủ điều kiện; không công bố thông tin Bản cáo bạch và tài liệu liên quan hoặc không thực hiện đúng thông tin đã công bố có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng, đồng thời có thể bị đình chỉ hoạt động và áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả.

Nghị định cũng quy định cụ thể trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa trong công khai thông tin, xác minh danh tính nhà đầu tư, quản lý tài sản khách hàng, giám sát giao dịch, bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin và bảo vệ tài sản của khách hàng. Hành vi cung cấp dịch vụ hoặc quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng đối với tổ chức.

Bên cạnh đó, các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho, công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng, đồng thời bị đình chỉ hoạt động giao dịch tài sản mã hóa từ 01 tháng đến 03 tháng và buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm. Nghị định cũng quy định chế tài đối với hành vi cản trở thanh tra, kiểm tra và các vi phạm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.

Các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định gồm: buộc hủy bỏ, cải chính hoặc cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ; buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp; buộc gỡ bỏ trang thông tin điện tử, phần mềm, hệ thống giao dịch được sử dụng để vi phạm; buộc hủy bỏ đợt chào bán, phát hành tài sản mã hóa và hoàn trả toàn bộ số tiền thu được.

Nghị định số 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 01/9/2026, góp phần tăng cường kỷ cương, bảo đảm an toàn, minh bạch trong quá trình triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.